BANKALARDA 200 BİN TL ÜZERİ NAKİT İŞLEMLERE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU GELİYOR

Bankacılık sektöründe büyük nakit işlemlerle ilgili önemli bir düzenleme hayata geçiriliyor. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından hazırlanan yeni taslağa göre, 200 bin TL üzeri nakit para işlemleri için açıklama zorunluluğu getiriliyor.

Yeni uygulamayla birlikte, bankaya nakit olarak 200 bin TL’nin üzerinde para yatırmak veya çekmek isteyen birey ve kurumlar, işlemin nedeni hakkında yazılı ya da sözlü beyan vermek zorunda kalacak. Açıklama yapılmayan işlemler banka personeli tarafından reddedilecek.

Özellikle kayıt dışı ekonominin denetimi, kara para aklamanın önlenmesi ve finansal şeffaflığın sağlanması amacıyla hazırlanan düzenleme, Türkiye’de nakit akışını daha kontrollü hale getirmeyi hedefliyor.

Düzenlemede dikkat çeken bir diğer önemli madde ise 20 milyon TL ve üzeri nakit işlemler için geçerli olacak. Bu tür yüksek tutarlı işlemlerde yalnızca açıklama değil, aynı zamanda paranın yasal kaynağını gösteren resmi belgelerin ibraz edilmesi gerekecek.

Bu noktada bankalar, müşterilerine doğrudan “Bu parayı nereden buldunuz?” sorusunu yöneltebilecek. Kaynak gösteremeyen kişilerin işlemleri askıya alınabilecek veya bildirime tabi tutulabilecek.

Finans uzmanları bu düzenlemeyi, kayıt dışı ekonomik faaliyetlerin azaltılması ve vergi denetimlerinin etkinliği açısından kritik bir adım olarak değerlendiriyor. Uygulamanın, yıl sonuna kadar yürürlüğe girmesi bekleniyor.